PFM e hiperpersonalização: O futuro do setor financeiro
Como uma plataforma de gerenciamento de finanças pessoais pode transformar o setor financeiro.
A recente ascensão da Fintech e sua inovação no setor financeiro chamaram a atenção para uma variedade de serviços e soluções, incluindo os Personal Finance Managers (PFM), que estão surgindo como uma tendência de rápido crescimento nos serviços bancários.
Os PFMs se destacam como ferramentas cruciais em uma época em que a digitalização, embora essencial, pode levar à homogeneização dos serviços. Essas plataformas oferecem um suporte valioso para a diferenciação, permitindo que os bancos e outras instituições financeiras acompanhem as mudanças nos hábitos de gerenciamento de ativos e respondam à crescente demanda por serviços bancários digitais.
Estes tipos de serviços permitem que os usuários adicionem todas as suas contas financeiras, incluindo contas bancárias, cartões de crédito e investimentos, em um único local, mantendo todas as suas informações centralizadas. Além disso, eles fornecem ferramentas de análise financeira que permitem que os usuários entendam melhor como estão gastando seus ativos e onde podem realizar os seus investimentos.
Para os bancos, é a chance de oferecer uma oportunidade única de se diferenciar de seus concorrentes em um mercado cada vez mais homogeneizado, entregando uma hiper-personalização para seus clientes.
Com a crescente digitalização dos serviços bancários, muitos bancos oferecem serviços muito semelhantes, tornando-se difícil para os consumidores escolherem um banco em detrimento de outro.
Funcionalidades de um PFM
Acompanhamento das finanças
Um dos maiores benefícios de usar um PFM é a capacidade de monitorar suas finanças em tempo real e integrado com outros bancos via open banking.
Criação de orçamentos e metas
Pode definir limites de gastos para várias categorias, como alimentação, transporte e entretenimento, e acompanhar seu progresso em relação às suas metas. Isso pode ajudá-lo a economizar dinheiro e a se preparar para grandes despesas, como férias ou compras importantes.
Gerenciamento de investimentos
Use rapidamente para monitorar seus portfólios e fornecendo informações sobre suas posições financeiras. Pode usar essas informações para tomar decisões informadas sobre quais investimentos são adequados e como alocar seus recursos de forma eficiente.
Principais Vantagens
- Aumento do engajamento do cliente: É mais provável que os clientes utilizem o serviço bancário on-line regularmente se tiverem acesso a um PFM que forneça informações valiosas sobre suas finanças.
- Maior fidelidade do cliente: é mais provável que os clientes fiquem com um banco que oferece ferramentas e serviços que os ajudam a administrar suas finanças de forma eficaz.
- Análise dos dados: Ao analisar dados de gerentes financeiros pessoais, os bancos podem obter valiosos insights sobre o comportamento financeiro de seus clientes. Isto pode ajudar os bancos a desenvolver produtos e serviços mais direcionados que atendam às necessidades específicas de seus clientes.
- Oportunidades de Cross-selling: Ao analisar dados de gerentes de finanças pessoais, os bancos podem identificar oportunidades de vendas cruzadas.
- Recomendações automáticas baseadas no comportamento das receitas e despesas e em comparações com clientes similares.
No entanto, oferecer serviços de PFM não é suficiente para se destacar dos concorrentes.
A indústria financeira necessita garantir que as PFM's que oferecem sejam fáceis de usar, seguras e confiáveis. Além disso, precisam oferecer suporte aos clientes para garantir que entendam como usar a plataforma e aproveitá-la ao máximo.
Com a ARMIS, sua empresa pode oferecer aos seus clientes uma visão clara de suas finanças pessoais e ajudá-los a gerenciar os seus ativos de forma mais eficiente. A ARMIS auxilia sua organização a coletar informações valiosas sobre o comportamento financeiro de seus clientes e oferecer produtos e serviços personalizados para atender às suas necessidades específicas.
Compartilhar esta notícia:
Prepare sua empresa e seus funcionários para o futuro. Contate-nos!